Beleggingsfondsen zijn platforms die worden gebruikt om fondsen van het publiek te verzamelen die vervolgens door de beleggingsbeheerder in de effectenportefeuille worden belegd.
Veel mensen willen proberen te investeren, vooral mensen met een vast inkomen. Sommigen van hen hebben echter beperkingen vanwege hun gebrek aan kennis van investeringen.
Beginnend bij hoe te investeren, wat er nodig is voor investeringen en welke container die investering kan accommoderen.
Een van de bekende investeringsplatforms in de gemeenschap zijn onderlinge fondsen.
In feite zijn onderlinge fondsen een plek om geld in te zamelen om te investeren. Bovendien hebben onderlinge fondsen beheer en beleid bij het verwerken van investeringsfondsen. Laten we voor de duidelijkheid eens kijken naar onderlinge fondsen.
Definitie van beleggingsfondsen
Zoals eerder uitgelegd, zijn beleggingsfondsen een instrument dat wordt gebruikt om fondsen van het publiek te verzamelen die vervolgens door de beleggingsbeheerder in de effectenportefeuille worden belegd.
Effectenportefeuille hier is een portefeuille waarin wordt uitgelegd welke investeringen kunnen worden gedaan.
De effectenportefeuille bestaat uit verschillende soorten effecten zoals aandelen, obligaties, effecten, deposito's en andere, waarin het opgehaalde geld wordt belegd.
Ondertussen is de vermogensbeheerder de partij die de effectenportefeuille beheert op basis van overeengekomen beleggingsbeleid en verantwoordelijk is voor de prestaties van onderlinge fondsen.
Opgemerkt moet worden dat beleggers ook beleggingsbeheerders zullen betalen om hun effectenportefeuilles volgens normen te beheren.
De beleggingsbeheerder stelt een document op, een prospectus genaamd, waarin belangrijke zaken worden uitgelegd, namelijk beleggingsbeleid (strategieën en instrumenten die worden belegd door onderlinge fondsen), wettigheid en andere ondersteunende partijen, zoals bewaarbanken, accountants en advocatenkantoren.
Lees ook: Pencak Silat Are: History, Techniques, Moves, Rules [VOL]Soorten beleggingsfondsen
Voordat u begint met beleggen in beleggingsfondsen, moet u er rekening mee houden dat er verschillende soorten beleggingsfondsproducten zijn.
We moeten onze beleggingsdoelen aanpassen met het soort beleggingsfondsen dat we gaan kopen. Verschillende soorten onderlinge fondsen zijn:
1. Geldmarktbeleggingsfondsen
Dit type wijst 100% van zijn middelen toe aan geldmarktinstrumenten, zoals deposito's, SBI's (Wereldbankcertificaten) of obligaties met een looptijd van minder dan een jaar.
Voordelen:
- Het rendement is relatief stabiel en heeft de neiging niet te fluctueren, zodat het geschikt is voor beleggingsdoelstellingen op korte termijn (minder dan een jaar).
- Vloeibaar of kan gemakkelijk vloeibaar worden gemaakt.
- Geen aan- en verkoopkosten.
- Relatief lager risico dan andere typen.
2. Vastrentende beleggingsfondsen
Over het algemeen legt dit type beleggingsfonds de nadruk op de toewijzing van fondsen in obligaties met een minimale toewijzing van 80%.
Voordelen:
Dit type is geschikt voor investeringsdoeleinden op middellange termijn (1-3 jaar). Daarnaast is er een contante winstuitkering of aanvullende investeringseenheden die periodiek worden gegeven voor verschillende onderlinge fondsen van dit type.
3. Beschermde onderlinge fondsen
In beschermde onderlinge fondsen krijgen investeerders bescherming voor de initiële investeringswaarde van participatiehouders via hun portefeuillebeheermechanisme door hun fondsen te beleggen in schuldbewijzen die geclassificeerd zijn als investment grade.
Zodat de waarde van schuldbewijzen op de vervaldag ten minste het beschermde bedrag kan dekken.
Voordelen:
Een meer meetbare winst of rendement binnen een bepaalde investeringsperiode.
4. Gemengde onderlinge fondsen
Dit type beleggingsfonds verdeelt fondsen tussen geldmarktinstrumenten, obligaties of aandelen met een maximumpercentage van 79% voor elk instrument.
Voordelen:
Dit type is geschikt voor beleggingsdoelstellingen op middellange tot lange termijn (3-5 jaar) en de activaspreiding is flexibeler, zodat het zich beter aanpast aan de marktomstandigheden.
Lees ook: pH: definitie, typen en voorbeelden van materialen met verschillende pH-waarden5. Mutual Fund Index (RDI)
Zoals de naam suggereert, moet minimaal 80% van de activa in RDI worden belegd in overeenstemming met de activa in de referentie-index, die passief beheer wordt genoemd, dat is om beleggingsrendementen te krijgen die vergelijkbaar zijn met de referentie-index, zowel de obligatie-index als de aandelenindex.
Bijna hetzelfde als Open Mutual Funds, die op elk moment kunnen worden gekocht en verkocht.
Voordelen:
Dit type is geschikt voor wie beleggingstransparantie wil en de voorkeur geeft aan passief beheer voor maximale resultaten.
6. Equity Mutual Funds
In het type van aandelenfondsen schommelt de ontwikkeling van de belegging omdat dit type agressief lijkt. Dit komt doordat 80% van de beleggingsfondsen wordt toegewezen aan aandeleninstrumenten.
Voordelen:
Dit type is geschikt voor diegenen onder u met langetermijnbeleggingsdoelen (langer dan 5 jaar) met een agressief risicoprofiel.
Risicoprofiel van beleggingsfondsen
Naast het kennen van de soorten, moeten ook de risico's van beleggen in beleggingsfondsen worden begrepen. Dit komt omdat niet alle producten van onderlinge fondsen zullen blijven profiteren. Er zijn momenten waarop het gekochte product in prijs zal dalen, vooral bij producten met een hoog risico.
Bij beleggingsfondsen zijn er drie risicocategorieën bij beleggen, namelijk:
- Conservatieven investeren het grootste deel van hun geld in onderlinge geldmarktfondsen.
- Matig belegt het grootste deel van het geld in gemengde beleggingsfondsen.
- Agressief om het merendeel van het geld te beleggen in Equity Mutual Funds.
Over het algemeen zullen beleggers, alvorens het risicoprofiel te bepalen, een reeks vragen worden gesteld. De resultaten van deze antwoorden bepalen de te nemen risico's.
Dus de discussie over onderlinge fondsen, hopelijk kan het voor jullie allemaal nuttig zijn.
